Os juros cobrados em empréstimos, financiamentos e compras parceladas devem ser informados de forma clara ao consumidor. Já taxas excessivamente elevadas, desproporcionais ou não devidamente informadas no contrato são indícios de abusividade. Caso o consumidor identifique essa situação, ele pode contatar o Procon Maringá.
O Procon pode analisar a situação e orientar o consumidor diante de dúvidas ou da falta de clareza nas informações apresentadas pelo fornecedor. Se houver indícios de irregularidade na cobrança, é possível registrar uma reclamação para buscar uma solução junto à empresa.
Outra forma de lidar com juros abusivos é por meio do serviço público de interlocução entre consumidor e empresas (saiba mais). A ferramenta virtual tem como objetivo reduzir conflitos de consumo e é monitorada pela Secretaria Nacional do Consumidor (Senacon), do Ministério da Justiça, Procons, Defensorias, Ministérios Públicos e por toda a sociedade.
Para prevenir preocupações futuras, o Procon Maringá orienta que o consumidor leia atentamente o contrato e tire suas dúvidas antes de assiná-lo. “Antes de contratar qualquer crédito, compare as taxas de juros, leia atentamente o contrato e verifique o Custo Efetivo Total da operação, que inclui juros, tarifas e demais encargos. Essas informações são essenciais para avaliar o valor real que será pago”, instrui a coordenadora do Procon Maringá, Coronel Audilene Rocha.
Para ser atendido pelo Procon, é importante que o consumidor reúna os documentos necessários, como contrato e comprovantes de pagamento, que permitam que o órgão saiba a melhor forma de auxiliar.
O Procon Maringá possui as ferramentas necessárias para auxiliar em casos de suspeita de cobrança abusiva. O órgão pode analisar o contrato, orientar o consumidor sobre seus direitos e, quando necessário, buscar uma solução para o caso.
Atendimento – O Procon Maringá atende de segunda a sexta-feira, das 8h às 17h, na rua Av. Advogado Horácio Raccanello Filho, 5645. Em caso de dúvida, o atendimento é realizado pelo telefone 151.
